掌握財富管理 ：了解家族辦公室
引言：香港作為全球家族財富無可比擬的樞紐
香港不僅是金融中心，更是亞洲世紀全球家族財富的策略樞紐，為超高淨值（UHNW）家族提供了一份不可或缺的市場簡報。憑藉其獨特的地理與政策優勢，香港成為連接中國內地市場、把握東西方增長機遇的理想據點 。近年來，香港政府更將發展家族辦公室業務提升至政策層面的優先事項，致力於營造一個有利的營商環境，以鞏固其作為家族辦私室首選地的地位 。
1.0 市場格局：從數據看香港的主導地位
確鑿的數據證實了香港在全球家族辦公室領域的領先地位。數據顯示，香港已成為超過2,700家單一家族辦公室（SFOs）的首選落戶地，這些辦公室管理的財富均超過1,000萬美元 。
這一數字與新加坡截至2023年底約1,400家已註冊的家族辦公室相比，凸顯了香港在規模上的顯著優勢 。更深層次的分析揭示，香港龐大的家族辦公室數量，部分源於其並無強制性的註冊要求，這與新加坡的制度形成對比。這種差異意味著香港存在一個龐大且成熟的「隱形財富」生態系統，許多家族辦公室在近年的政府推廣政策出台前，早已在此運作多年。這個深厚的基礎形成了一個由經驗豐富的專業人士、服務供應商和家族網絡組成的有機社群，其堅韌性和網絡效應是單純依靠頂層政策推動的市場難以在短期內複製的。這表明香港的優勢不僅在於其新穎的優惠政策，更在於其根深蒂固、自然形成的財富管理文化。
2.0 政府的「全速前進」策略：政策作為催化劑
香港政府為吸引全球家族辦公室，推出了一系列具體、積極的政策措施，展示了一個安全且具支持性的營運環境。2023年3月，政府發布了《有關香港發展家族辦公室業務的政策宣言》，明確提出將「財富傳承」作為核心主題，並推出一系列稅務優惠與支持措施 。
關鍵舉措包括為單一家族辦公室引入新的優惠稅制、成立旨在培育人才和促進行業交流的「香港財富傳承學院」（HKAWL），以及推出和優化「新資本投資者入境計劃」（CIES），為家族成員提供移居香港的便利途徑 。此外，為了進一步簡化設立流程，相關政府部門還聯合發布了《家族辦公室手冊》（The Family Office Playbook），為有意在港設立業務的家族提供清晰的指引，彰顯了政府全力推動該行業發展的決心 。
3.0 未來軌跡：將財富與下一代的價值觀結合
市場格局的演變，正引領我們探討未來趨勢，特別是日益主導投資決策的下一代財富繼承人的核心關切。一個顯著的轉變是全球家族辦公室對環境、社會及管治（ESG）投資的日益重視。調查顯示，全球高達九成的家族辦公室已將ESG策略融入其投資決策中 。
投資主題正從傳統領域擴展至具備高增長潛力的新興行業，例如以重新造林和再生農業為代表的自然解決方案（Nature-based solutions）、金融科技、綠色科技及Web 3.0等 。同時，慈善事業作為家族傳承與價值觀體現的重要方式，其地位也日益提升。香港擁有龐大的慈善機構網絡，為家族實踐創效慈善提供了理想的平台 。
香港的獨特之處在於，政府政策、新生代投資理念與市場機遇在此形成了完美的交匯。政府規定所有香港上市公司必須披露其ESG政策，這為影響力投資創造了一個高度透明的環境 。與此同時，下一代投資者正積極尋求在綠色科技等領域的投資機會，而政府亦已投入超過1500億港元支持創新科技（I&T）行業的發展 。這種政策透明度、資本需求與政府支持的結合，為在港的家族辦公室創造了一個獨一無二的「交易流」生態系統。這意味著，家族辦公室在此不僅是設立財富管理中心，更是置身於一個可持續投資機會清晰、受規管且被積極推動的戰略樞紐，從而大大降低了在全球範圍內尋找和部署具備社會效益資本的難度和成本。
4.0 您家族的下一章，始於Eaton Club
對於希望在香港開啟家族財富新篇章的超高淨值人士而言，設立一個尊貴且合規的業務據點是至關重要的第一步。Eaton Club的虛擬辦公室或服務式辦公套間，不僅提供了必要的註冊地址和專業的商業基礎設施，更是一個開啟這段旅程的理想起點。
